Ja, das ist sehr empfehlenswert – und einer der wichtigsten Schritte für eine wirklich fundierte Finanzberatung. Nur wenn Ihre bestehenden Finanzen bekannt sind, kann geprüft werden, ob sie noch zu Ihren Zielen, Ihrer Lebenssituation und dem aktuellen Marktumfeld passen.

Viele Menschen besitzen bereits Versicherungen, Geldanlagen oder Vorsorgeprodukte, deren Struktur, Kosten oder Leistungen sie im Detail gar nicht mehr kennen. Eine unabhängige Finanzberatung bewertet diese Verträge objektiv: Was ist sinnvoll, was kann angepasst oder optimiert werden, und wo bestehen eventuell Lücken oder Doppelabsicherungen?

Dabei geht es ausdrücklich nicht darum, bestehende Verträge zwangsläufig zu kündigen, sondern um Transparenz und Struktur. Oft lassen sich vorhandene Lösungen in ein ganzheitliches Konzept integrieren – und so Ihr Vermögen effizienter und zielgerichteter aufstellen.

Die Kosten für eine Finanzplanung sind abhängig vom Beratungsaufwand. Die Erhebung und Analyse des Finanzstatus, der eine Entscheidungsgrundlage für viele finanzielle Entscheidungen darstellt, wird oft über Honorar berechnet. Bei einer langfristigen Zusammenarbeit (Maklervertrag) übernimmt der Berater einmalig diese Kosten.

Unabhängig ist ein Berater, wenn er nicht für einen Produkthersteller arbeitet, dessen Produkte er verkaufen muss (Versicherer, Bank, Fondsmanager etc.). Als Finanzmakler bin ich gemäß BGH “treuhänderischer Sachwalter” für meine Mandanten. Als Berater bin ich gesetzlich verpflichtet, Ihre individuelle Situation und Bedarf zu prüfen und passende Lösungen zu finden. Dabei greife ich auf so gut wie den kompletten Finanz- und Versicherungsmarkt zurück. Das bedeutet für mich Unabhängigkeit.

90% des finanziellen Erfolgs der Geldanlage ist abhängig von der strategischen Asset Allocation, also die Verteilung Ihres Vermögens.

Die Erfahrung zeigt, dass Sie als Privatanlager aufgrund von emotionalen Gefühlen und fehlender Fachkenntnisen nicht die abschließenden Hanldung durchführen, um wirklich die Notwendigen Schritte zu gehen.  

Als Berater begleite ich Sie bei jedem einzelnen Schritt und stehe stets mit meiner Expertise und Rat zur Seite.

Eine Finanzplanung ist kein einmaliges Projekt, sondern ein fortlaufender Prozess. Daher sollte sie regelmäßig überprüft werden – idealerweise einmal pro Jahr oder immer dann, wenn sich Ihre Lebensumstände verändern.

Veränderungen wie ein Jobwechsel, eine Heirat, die Geburt eines Kindes, eine Immobilie oder eine Erbschaft haben oft direkte Auswirkungen auf Ihre finanzielle Situation, Ihre Absicherung und Ihre langfristigen Ziele. Eine regelmäßige Überprüfung stellt sicher, dass Ihr Konzept weiterhin zu Ihnen passt und optimal auf aktuelle Entwicklungen abgestimmt bleibt – sowohl privat als auch steuerlich oder gesetzlich.

Sie wünschen eine unabhängie Beratung von einem engagierten Berater mit umfangreichen Kenntnissen im Investment- und Versicherungsbereich, Steuergestaltung und Sozialrecht? 

Wünschen Sie kein Produktverkauf von Bankberatern, die Ihre eigenen Empfehlungen im Privatleben selbst nicht nutzen?

Dann sind Sie bei Felix Kroll genau richtig!

Nutzen Sie die Möglichekeit eines unverbindlichen Erstgesprächs, ob Ihnen die persönliche Art und Weise zutragt. Schlussendlich benötigt eine Finanzberatung eine hohe Vertrauensbasis.

Gerne stehen unser Team und ich Ihnen für alle Fragen in unserem Beratungsbüro in Bonn zur Verfügung und finden gemeinsam mit Ihnen die passenden Finanzlösungen. 

Auf Wunsch ist ebenfalls eine Beratung bei Ihnen zuhause möglich.

Ja, viele Beratungen finden heute bequem per Video-Call statt – mit derselben Qualität und Sicherheit wie im persönlichen Gespräch.